天津銀行2022年凈利潤同比增長10.9% 個人存款同比增長30.7%創歷史新高

2023年03月30日 19:46   21世紀經濟報道 21財經APP   楊希

21世紀經濟報道記者 楊希 北京報道

3月30日,天津銀行(1578.HK)發布2022年業績公告。數據顯示,該行經營規模穩步增長,凈利增速顯著提升,資產質量持續改善。

數據顯示,截至2022年末,天津銀行資產規模人民幣7610.8億元,較上年末增長5.7%;負債規模人民幣7004.6億元,較上年末增長5.8%。2022年內,天津銀行實現凈利潤人民幣35.6億元,同比增長10.9%;ROA和ROE分別為0.48%和6.03%,同比分別增長0.02和0.26個百分點。不良貸款率1.84%,較上年末下降0.57個百分點。

天津銀行董事長孫利國在年報致辭中表示,天津銀行堅守城市商業銀行“服務地方經濟、服務中小企業、服務市民百姓”的市場定位,持續制定并實施天津銀行“十三五”“十四五”戰略規劃,在清舊賬、打基礎、利長遠上持續用力,一張藍圖繪到底。孫利國稱,2022年內該行“聚焦主責主業,各項工作都取得了較好的成績”。

經營業績穩健,凈利增速顯著提升

據天津銀行2022年業績公告,報告期內,天津銀行堅守金融工作的政治性和人民性,持續推進“十四五”戰略規劃實施,聚焦主責主業,扎根地方,服務國家戰略、實體經濟和百姓民生,加強全面風險管理,加快金融科技建設和數字化轉型,各類業務穩健增長,整體經營發展態勢穩步向好。

數據顯示,截至報告期末,天津銀行資產規模人民幣7610.8億元,較上年末增長5.7%;負債規模人民幣7004.6億元,較上年末增長5.8%。

該行精準加大對國家重大戰略、區域重點項目、綠色發展、科技創新、鄉村振興、小微普惠等重點領域的支持力度,客戶貸款和墊款規模人民幣3374.0億元,較上年末增長3.9%。與此同時,該行完善存款產品體系,優化存款產品結構,加強企業財資管理、“智慧小二”、個人理財等業務聯動,客戶存款規模人民幣3977.7億元,較上年末增長4.0%。

在利潤指標方面,去年年內,天津銀行響應國務院穩住經濟相關政策要求,加大對中小、小微、普惠客戶的讓利力度,客戶貸款及墊款平均收益率報告期內下降0.38個百分點;同時按照監管要求,主動壓降資產管理計劃、信托計劃等非標準化債權投資,在此影響下,實現營業收入人民幣157.6億元,同比下降10.9%。不過憑借良好的資產質量管理,在營業收入減少的情況下,該行實現凈利潤人民幣35.6億元,同比增長10.9%;ROA和ROE分別為0.48%和6.03%,同比分別增長0.02和0.26個百分點。

在資產質量方面,截至2022年末,天津銀行不良貸款余額人民幣63.0億元,較上年末下降21.7%,其中公司客戶不良貸款余額人民幣38.9億元,較上年末下降29.9%;不良貸款率1.84%,較上年末下降0.57個百分點。天津銀行表示,該行繼續嚴把授信風險審核,持續深化全面風險精細化管理,以數字化轉型推動自主風控能力提升,同時加大核銷處置力度,不良資產規模顯著下降。

聚焦主責主業,重點打好“三張牌”

分業務來看,2022年內天津銀行各業務條線運行良好。

在公司業務方面,截至2022年末,天津銀行公司貸款達人民幣1850.04億元,同比增幅12.1%,主要是由于該行響應政策號召,加大對實體經濟的信貸投放。該行對公短期貸款占比由上年末的37.6%減少至2022年末的24.3%,對公中長期貸款占比由上年末的62.4%增加至75.7%,這一貸款結構的變動主要是由于該行按照政策導向增加中長期貸款投放比重。值得一提的是,該行債券主承銷規模人民幣1042.87億元,資產支持證券主承銷規模人民幣85.93億元,位列全國城商行第三。

在個人金融業務方面,該行個人存款規模達到人民幣1400.4億元,較上年末增長30.7%,再創歷史新高;個人綜合金融資產(AUM)規模人民幣2145.11億元,較上年末增長9.3%。

近年來,天津銀行秉持建設“市民銀行”的理念,持續打造“智慧小二”金融服務平臺。年報披露,截至2022年末,該行“智慧小二”入網商戶已近60萬戶,其中天津地區入網商戶占天津地區注冊小微企業和個體工商戶的近45%。

此前,天津銀行制定了金融科技與數字化轉型戰略規劃。報告披露,該行已完成核心系統升級,蟬變為國內首家全量業務利用“云+分布式+多活”技術實現生態化轉型的現代銀行。搭建海鷗云平臺及整體分布式架構框架,以數據標準化與業務規則標準化為基礎打造業務中臺和數據中臺體系,構建“高性能、高彈性、高安全、高自主可控”的新一代分布式核心業務系統,處理能力、擴展能力和業務支撐能力大幅提升,交易處理并發量增長25倍、日交易量峰值增加10倍。

談及2023年的發展方向時,天津銀行行長吳洪濤在致辭中表示,該行將主動進位,聚焦市委“十項行動”,扎實有效推進天津銀行“十四五”發展規劃和“十大工程3.0”各項工作。

孫利國此前表示,該行將堅持打好“三張牌”:打好加強黨的領導,貫徹金融工作的政治性和人民性要求的紅色牌;打好堅持高質量發展,積極踐行ESG經營理念,創新發展綠色金融的綠色牌;打好堅持走具有自身特色的金融數字化轉型的自主之路,打造適應數字經濟發展的開放銀行生態體系的藍色牌。

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